Même si vous n’échangez pas vos actions pour gagner votre vie ou n’avez aucune expérience financière, pouvoir prédire la future économie peut être un avantage énorme pour votre situation financière. L'immobilier peut être vendu à son plus haut niveau, l'argent peut provenir de fonds communs de placement dont on prévoit une hausse indéfinie et, lorsque la situation commence à mal tourner, transférer le capital en actifs corporels tels que l'or est une aubaine.

Cet article a pour objectif de fournir aux non-initiés du marché un guide en quatre étapes simple permettant de prédire avec succès la santé de l’économie de manière cohérente et au fil du temps.

Étape 1: Brisez la matrice financière

Si vous pensez que le trading est difficile, vous avez raison. Il s’avère que 80 à 90% des traders non institutionnels (ceux qui ne travaillent pas dans des institutions financières) perdent de l’argent lors de leurs transactions. Ce pourcentage élevé a incité les régulateurs à obliger les courtiers à publier des données sur les pertes de leurs clients sur leurs propres plates-formes. C’est pourquoi vous trouverez le libellé suivant sur les sites Web d’innombrables sociétés d’investissement: «Les spreads et les CFD sont des instruments complexes qui présentent un risque élevé de perdre de l’argent rapidement en raison de leur endettement. 79% des comptes d’investisseurs privés perdent de l’argent lorsqu’ils échangent des paris et des CFD avec ce fournisseur. ”

Ces avertissements ne résolvent pas vraiment le problème et ont été à peu près aussi efficaces que la conformité aux cookies GDPR (c’est-à-dire qu’ils n’ont pratiquement aucun effet). Le cas échéant, le courtier ne fait qu'alimenter le désir du client potentiel de battre les cotes: "Êtes-vous l'un des 21%?"

Il est de plus en plus difficile pour les traders de battre le marché en raison de la montée du «trading algo», qui élimine pratiquement toute possibilité pour les simples mortels de gagner de l'argent sur des transactions à court terme.

Il est également de plus en plus difficile pour les traders de battre le marché en raison de la montée du «algo trading» (l'utilisation d'algorithmes informatiques), une stratégie qui élimine pratiquement toute possibilité pour les simples mortels de gagner de l'argent à court terme. Si vous avez déjà essayé d’échanger les bénéfices d’une entreprise, le marché s’est déplacé avant que vous n’ayez eu l’occasion de réagir (comme le montre le graphique ci-dessous).

Source: MarketWatch 2018.

Le day trading est désormais le moyen le moins rentable de commercer, car seuls les superordinateurs avancés peuvent désormais bénéficier des actualités mondiales et des bénéfices des sociétés. Une salle des marchés n'a plus plus de 200 hommes en sueur d'âge moyen et en sueur qui lèvent les mains en l'air, comme Hollywood le veut bien. ils ont été remplacés par des machines mettant en œuvre une intelligence artificielle financière, communément appelée FinTech.

Alors, pourquoi les gens pensent-ils encore que le day trading les enrichira? Cela s'explique par le fait que le day trading est largement annoncé comme une stratégie efficace par le secteur du courtage traditionnel et par les médias financiers. Une fois que cela est jeté dans la gorge des commerçants de détail, ils cèdent à la propagande constante et perdent rapidement de l'argent en s'en tenant à des stratégies non rentables tout en utilisant «l'éducation» offerte par les courtiers, qui est un code pour «apprendre à me donner tout votre argent». de la manière la plus rapide possible. "

Le day trading est désormais le moyen le moins rentable de commercer, car seuls les superordinateurs avancés peuvent désormais bénéficier des actualités mondiales et des bénéfices des sociétés.

L’ensemble de l’industrie repose sur le fait de donner des individus désespérés dans un faux récit. Ils disent qu'il est facile de gagner de l'argent. Tout ce que vous avez à faire, c'est d'échanger des cartes sans aucun élément fondamental et vous serez assis sur une plage en sirotant une piña colada en un rien de temps. Mais posons la question évidente ici: si le trading était si facile, pourquoi tout le monde ne le fait-il pas?

La vérité est qu’il est presque impossible de gagner de l’argent si vous êtes un commerçant de détail; le faible pourcentage de personnes qui réussissent a reçu une formation et une éducation suffisantes. Réaliser que vous entrez dans une matrice financière où tout ce qui vous est imposé vous oblige à perdre de l'argent au lieu de gagner est la première étape nécessaire pour prendre des décisions éclairées.

Étape 2: Découvrez comment «l'argent intelligent» prévoit constamment le marché

Il est important de comprendre que deux marchés existent sur les marchés financiers: l’argent muet et l’argent intelligent. On entend par «argent muet» les investisseurs non professionnels, par «argent intelligent» les investisseurs institutionnels qui travaillent dans des banques d'investissement et des fonds spéculatifs. Ces professionnels utilisent les mêmes processus pour créer des idées commerciales et des points de vue sur les devises, les produits de base, les actions et les obligations. Leurs stratégies ne diffèrent les unes des autres que par les actifs qu’elles décident de négocier.

Etant donné que l’argent intelligent analyse les mêmes données et suit les mêmes indicateurs, une mentalité de troupeau d’argent intelligent est créée. Internet permet aux étrangers de se faire une idée de cette mentalité - de prédire ce que fait l’argent intelligent et quelle position il peut occuper avec un actif donné.

La CFTC (Commodity Futures Trading Commission), par exemple, enregistre les transactions d’argent intelligent sur les marchés financiers à l’aide de son rapport hebdomadaire Engagements des traders. Vous trouverez ci-dessous un graphique des contrats à terme sur eurodollars négociés sur la bourse CFTC. La ligne blanche sur le graphique ci-dessous nous indique que les établissements sont positionnés nets de l’euro (c’est-à-dire que la plupart des gens achètent) et nets du dollar américain (la plupart des gens vendent). Cependant, le nombre est en baisse, ce qui montre que l'argent est passé de l'euro au dollar au cours de l'année écoulée.

Source: échange CFTC.

Maintenant que nous avons déterminé que les investisseurs institutionnels ont une mentalité collective, nous devons savoir comment ils en arrivent à la conclusion que le dollar américain est privilégié par rapport à l’euro. Le problème rencontré par les personnes de l'extérieur qui apprennent le fonctionnement réel des marchés consiste à obtenir les informations correctes sur les éléments moteurs de l'économie. Les marchés sont tournés vers l’avenir: le prix que vous voyez est le reflet de ce que le marché pense être dans six ou douze mois à l’avenir plutôt que dans le présent. En ce qui concerne le marché boursier, le produit intérieur brut (PIB) est la référence pour la croissance et la contraction mondiales. Par conséquent, il est essentiel de pouvoir prévoir les mouvements du PIB pour prévoir les mouvements des marchés boursiers.

Comment prévoyez-vous le PIB, demandez-vous? La réponse est des indicateurs économiques avancés. Vous avez peut-être déjà entendu parler de ce terme, mais vous n’avez peut-être pas été initié aux indicateurs les plus puissants utilisés par l’argent intelligent, qui prédit systématiquement les mouvements du marché avant le troupeau d’argent muet. Si nous pouvons identifier les indicateurs avancés du PIB, nous pourrons alors prévoir avec précision l'évolution future du PIB et donc du marché boursier.

Étape 3: Utiliser des indicateurs pour créer une vision du monde

Nous allons maintenant utiliser les indicateurs avancés les plus puissants et les plus précis pour créer une vision de l’économie et ainsi prévoir les mouvements futurs des marchés boursiers. Deux des trois indices décrits ci-dessous concernent spécifiquement les États-Unis, mais gardez à l’esprit que l’économie américaine est le moteur de l’économie mondiale et que de nombreux marchés boursiers sont le reflet de ces indices. (Cela n’a en fait pas été le cas récemment si vous regardez l’Europe et la Chine, mais c’est quelque chose qui mérite votre lecture.)

Le prédicteur le plus puissant: ISM

ISM Manufacturing Report On Business® publie un indice mensuel calculé en interrogeant plus de 300 responsables des achats des quatre coins des États-Unis. Un indice supérieur à 50 indique une croissance économique positive, et inversement. Cependant, ce n'est pas ainsi qu'un professionnel utilise l'ISM pour prédire le PIB. Tout dépend de la tendance actuelle et de savoir s'il y a un élan à la hausse ou à la baisse dans les lectures. N'oubliez pas que la différence entre cet indicateur et un graphique boursier réside dans le fait que le score est basé sur des gestionnaires d'achats réels rapportant les conditions du marché actuelles: il ne s'agit pas simplement d'une ligne sur un graphique!

L’ISM a une corrélation supérieure à 90% avec la croissance réelle du PIB américain.

En utilisant les données des 70 dernières années, nous pouvons créer une clé qui nous permet de prévoir le PIB sur la base de la courbe de tendance de l’ISM:

ISM au-dessus de 50 ans et en hausse: perspectives positives
Pics ISM supérieurs à 50: perspectives neutres / négatives
ISM supérieur à 50 et décroissant: perspectives négatives
ISM inférieur à 50 ans et décroissant: perspectives négatives
Coins ISM inférieurs à 50: perspectives neutres / positives
ISM inférieur à 50 ans et en hausse: perspectives positives

Avec un décalage de 6 à 12 mois sur le PIB, la corrélation est stupéfiante. Et le fait que le décalage existe est ce qui permet aux professionnels de prédire avec précision le marché boursier de manière cohérente au fil du temps. Les médias financiers sont conscients de l'ISM mais consacrent à peine le temps nécessaire pour couvrir la véritable puissance de cet indicateur avancé. Le titre que vous négociez importe peu: l’ISM aura une certaine influence sur le cours de ce titre.

L’incroyable précision de l’ISM peut s’expliquer en partie par la théorie des troupeaux de commerçants professionnels: des institutions telles que les banques d’investissement et les hedge funds appliquent la même stratégie globale mais utilisent leurs propres variantes. Vous pouvez presque garantir que l'ISM est une partie importante du processus d'un professionnel lorsqu'il génère des idées et forme une vision globale de l'économie mondiale.

Voici des exemples d’ISM reflétant le cours de l’action et prédisant par conséquent la santé financière et la performance de sociétés bien connues.

Advanced Micro Devices (AMD)Apple (AAPL)

PMI manufacturier mondial de JPMorgan

JPMorgan publie un PMI (indice des directeurs d’achat) global: il ne se limite pas aux marchés américains tels que les rapports ISM. Nous n'allons pas vraiment dans cet indicateur, mais la théorie est exactement la même que l'ISM.

JPM, comme d’autres indicateurs avancés, prévoit les deux dernières récessions

Permis de construire

Le deuxième indicateur le plus puissant et le plus mal compris est l’indice américain des permis de bâtir. Pourquoi serait-ce? Il s’avère que les permis de construire ne sont pas simplement une application de planification: ils impliquent un paiement au gouvernement. Ils ne sont pas libres! Si les constructeurs ne sont pas disposés à payer pour l’application en premier lieu, cela indique que la demande de logements est en baisse et que les entreprises freinent leurs dépenses.

Les permis de construire aux États-Unis prédisent le PIB et les accidents de logement

De plus, pour construire une maison, vous avez besoin de beaucoup de capital. La grande majorité des constructeurs d'habitations utilise des emprunts pour financer la construction d'une maison sous forme d'hypothèque. Si les banques et les autres prêteurs ne sont pas disposés à prêter, le nombre total de permis diminuera - ce qui en fait un baromètre de la santé financière. Le bien-être du secteur du logement repose sur la disponibilité du crédit dans le système. La capacité ou l’incapacité des banques à émettre un volume constant de prêts nous donne une bonne idée de la santé de l’économie en général.

Étape 4: Utilisez vos nouvelles connaissances pour prédire l'économie

Nous sommes maintenant en août 2018. Les marchés chinois et européen se contractent et les médias financiers affirment que le marché boursier américain a atteint de nouveaux sommets. Mais cela signifie-t-il que nous devrions entrer sur le marché et acheter des actions? Voyons l’état de nos indicateurs.

ISM supérieur à 50 et décroissant: perspectives négatives
JPMorgan: perspectives mondiales de fabrication en baisse: perspectives négatives
Permis de construire en baisse: perspectives négatives

En utilisant les données que nous avons obtenues, nous pouvons conclure que l’économie américaine continue de croître, mais à un rythme beaucoup plus lent que les mois précédents. En conséquence, l’argent intelligent finira par réagir au moment où les institutions utiliseront cette hypothèse pour anticiper un ralentissement économique mondial et court-circuiter le marché américain. (Astuce: cela se produit déjà, vérifiez ci-dessous!)

L'argent intelligent qui réduit leurs positions longues est presque net à court!

Nous le constatons déjà en Chine et en Europe alors que leurs marchés boursiers commencent à se tasser et se dirigent vers une croissance négative du PIB. Mais les États-Unis vont-ils faire de même? C'est comme ça. Dans un an ou deux, nous pourrions être au bord d'une période de récession économique. Cependant, il est toujours bon d’attendre quelques lectures avant de changer votre parti pris: les lectures futures pourraient s’inverser et, hop, un marché haussier encore plus long aux États-Unis!

Dernier mot

J'espère que vous voyez maintenant qu'il est facile d'avoir une vision de l'économie mondiale une fois que vous savez ce qui motive les marchés et que vous pouvez anticiper sur l'avenir. Une fois que vous avez compris comment le système fonctionne et peut fonctionner au sein de celui-ci, cela commence à prendre tout son sens. Je vous encourage à approfondir la lecture du contenu de cet article et à explorer plus en détail comment ces informations peuvent vous être utiles dans vos futures décisions financières.

Bonne chance! Si vous avez des questions, n'hésitez pas à les laisser dans les commentaires.