Sasha Jacob - 5 questions à poser à votre conseiller financier

Les gens sont devenus relativement plus critiques en ce qui concerne leurs finances. Cependant, Sasha Jacob, chef de la direction et présidente de Jacob Capital Management Inc., affirme que la majorité des adultes qui gagnent leur vie consacrent plus de temps à leurs achats qu'à la recherche d'un conseiller financier.

Bien que les achats ne soient pas si pénibles, vous devez également contrôler vos finances. M. Jacob sait que des finances non contrôlées pourraient éventuellement poser problème à l'avenir. Il s’agit notamment de la dette, qui est selon lui l’une des principales raisons pour lesquelles certaines personnes ont recours à des conseillers financiers.

Trouver le bon conseiller financier comme Sasha Jacob Capital Management Inc peut être plus facile à dire qu'à faire. C’est une décision cruciale qui affectera probablement votre sécurité financière. C’est pourquoi il n’est que raisonnable de lui donner du temps et de s’assurer que vous êtes vraiment entre de bonnes mains.

Sasha Jacob donne des points importants de votre conseiller que vous devez savoir

  1. Transparence libre

Il est important que les conseillers soient totalement transparents avec leurs clients. Cela s'applique à expliquer la structure des frais afin que leurs clients soient en mesure de comprendre pleinement ce pour quoi ils paient. Chaque partie des frais devrait être définie, par exemple le montant qui ira au cabinet et le montant que le conseiller recevra.

2. Expérience

Votre conseiller financier devrait pouvoir afficher les licences, certifications ou informations d'identification légitimes. La plupart des meilleurs conseillers financiers du secteur ont des désignations telles que expert-comptable agréé (CPA), planificateur financier agréé (CFP), spécialiste en fonds agréé (CFS), consultant financier agréé (ChFC), analyste financier agréé (CFA), assureur-vie souscripteur (CLU) ou juris docteur (JD).

3. Accès à l'information

Il est toujours important que vous connaissiez toutes les informations importantes concernant vos finances. Leur demander d’expliquer les principales stratégies dans lesquelles vous investissez et de générer des rapports ne vous fera jamais de mal. En fait, en tant que votre conseiller financier, comme Sasha Jacob, ils devraient pouvoir vous donner un accès direct à cette information car c'est votre droit.

4. Philosophie d'investissement

Demandez à votre conseiller financier de décrire, dans les termes les plus simples possibles, son approche et ses stratégies. Observez s'il travaille avec discipline car c'est le fondement d'un processus d'investissement solide. Vous devriez être en mesure de comprendre pleinement sa philosophie de placement.

5. Planification de la relève

Qu'advient-il de vos finances si quelque chose de fâcheux vous arrive? Pensez-vous pouvoir faire confiance au cabinet pour ce qui est des finances de votre famille?

Vous devriez avoir une copie détaillée de la planification de la relève au cas où quelque chose d'inattendu se produirait. La qualité de service que vous attendez toujours doit rester. En outre, le même groupe d'experts financiers devrait continuer à vous servir pour tous vos besoins en matière de gestion de patrimoine. Votre conseiller devrait pouvoir affirmer avec confiance que, si quelque chose de répréhensible vous arrivait, le cabinet continuerait à gérer le patrimoine de votre famille.

Sasha Jacob dit qu'il est extrêmement important que vous fassiez tout ce qui est nécessaire pour faire en sorte que vous fassiez le bon choix. Votre conseiller financier devrait pouvoir répondre à toutes les questions que vous lui posez en toute confiance, tout en vous donnant accès à des preuves documentées de frais, à des normes fiduciaires, à une charte des droits et à un code de déontologie du client et, plus important encore, à une solution de succession.

Même s’il peut sembler inconfortable de défier votre conseiller avec les informations que vous demandez, vous en serez reconnaissant à long terme. Cela finira par porter ses fruits si vous essayez de voir ce que vous obtiendrez de ses réponses. En plus de vous assurer que vos finances sont en bon état, le sentiment de sécurité que vous entretenez envers votre conseiller garantit également la sincérité de votre relation et sa volonté de vous aider tout au long du chemin.